إدارة مخاطر الاحتيال في قطاع التأمين

برنامج استراتيجي موجه للقيادات والمديرين لبناء استراتيجية مؤسسية متكاملة لإدارة مخاطر الاحتيال في شركات التأمين، تشمل منظومة الحوكمة، السياسات، أنظمة الرقابة، والتقارير الرقابية وفق متطلبات ساما.

المدة: يومان

عدد ساعات التدريب: 12 ساعة تدريبية

الفئة المستهدفة: مدراء إدارة المخاطر والامتثال، رؤساء لجان مكافحة الاحتيال، المديرون التنفيذيون في شركات التأمين

الأهداف التفصيلية:

• تصميم إطار حوكمة متكامل لإدارة مخاطر الاحتيال التأميني يلتزم بمتطلبات ساما الرقابية
• بناء سياسات وإجراءات داخلية قابلة للتدقيق تغطي دورة حياة المطالبة من الاكتتاب حتى التسوية
• تقييم فجوات أنظمة الرقابة الحالية وتحديد أولويات المعالجة بمنهجية قائمة على المخاطر
• إعداد تقارير الاحتيال الدورية للإدارة العليا والجهات الرقابية بمعايير الإفصاح المطلوبة
• تطوير ثقافة مؤسسية مناهضة للاحتيال عبر برامج التوعية وقنوات الإبلاغ الداخلية

أبرز المواضيع:

• إطار إدارة مخاطر الاحتيال: COSO، ISO 37001، ومتطلبات ساما المتعلقة بمكافحة الاحتيال
• تقييم المخاطر: خريطة مخاطر الاحتيال القطاعية ومؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs)
• التكامل بين إدارة الاحتيال ومنظومة AML/KYC في شركات التأمين
• متطلبات الإفصاح والتقارير الرقابية: التقارير الدورية وتقارير الأنشطة المشبوهة
• برامج التوعية الداخلية وقنوات الإبلاغ عن المخالفات (Whistleblowing Hotlines)