التحقيق في الجرائم المالية العقارية وغسل الأموال عبر العقار

برنامج متقدم يجمع بين التحقيق في الاحتيال العقاري ومكافحة غسل الأموال عبر القطاع العقاري، كونه يُشكّل أحد أبرز القنوات المستخدمة لإخفاء وتبييض الأموال دولياً ومحلياً، ويغطي منهجيات التتبع المالي وتحديد الملكية الحقيقية والتنسيق مع الجهات الرقابية.

المدة: 4 أيام

عدد ساعات التدريب: 24 ساعة تدريبية

الفئة المستهدفة: محققون ماليون، ضباط امتثال في البنوك وشركات التمويل العقاري، العاملون في الجهات الرقابية، مدققو عمليات التمويل

نمط الحضور: حضوري

الأهداف التفصيلية:

• فهم آليات استغلال القطاع العقاري لغسل الأموال وأبرز النماذج المستخدمة محلياً وعالمياً
• تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD) على الصفقات العقارية عالية المخاطر وفق تعليمات ساما
• تتبع التدفقات المالية المرتبطة بالصفقات العقارية وتحديد الملكية المستفيدة الحقيقية (UBO)
• إعداد تقارير الأنشطة المشبوهة العقارية (STR) وتقديمها ضمن الإجراءات النظامية
• التنسيق مع وزارة العدل، الهيئة العامة للعقار، وجهات التمويل العقاري في مشاركة المعلومات

أبرز المواضيع:

• نماذج غسل الأموال الشائعة عبر العقار: شراء متعدد، بيع صوري، تضخيم الأسعار، الرهن التخيلي
• تحديد الملكية المستفيدة الحقيقية (UBO) في الصفقات التي تتضمن شركات وهمية أو وسطاء
• تحليل عقود البيع وسجلات التسجيل العقاري واكتشاف مؤشرات التلاعب والتزوير
• التحقيق المالي في تمويل المشاريع العقارية مجهولة المصدر وتتبع مصادر التمويل
• الإطار القانوني: دور وزارة العدل، الهيئة العامة للعقار، وآليات التعاون مع جهات الإنفاذ