الاحتيال في القطاع العقاري: الأساليب وآليات الكشف

برنامج يستعرض أبرز صور الاحتيال العقاري الشائعة في السوق السعودي، من التلاعب في التقييم والوثائق وصولاً إلى صفقات البيع الصورية والتمويل الاحتيالي، ويزود المشاركين بأدوات عملية للتحقق والتدقيق قبل وأثناء إتمام الصفقات مع الأخذ بمتطلبات AML العقارية.

المدة: 3 أيام

عدد ساعات التدريب: 18 ساعة تدريبية

الفئة المستهدفة: العاملون في شركات التطوير العقاري، الوسطاء العقاريون، موظفو التمويل العقاري في البنوك، مدققو الامتثال

نمط الحضور: حضوري / مدمج

الأهداف التفصيلية:

• التعرف على أبرز أساليب الاحتيال العقاري: تزوير الوثائق، تضخيم التقييمات، صفقات البيع الصورية
• تطبيق إجراءات العناية الواجبة الخاصة بالعمليات العقارية وفق متطلبات الهيئة العامة للعقار وزاتكا
• التحقق من صحة وثائق الملكية والتقييمات العقارية وكشف مؤشرات التلاعب والتزوير
• ربط مؤشرات الاحتيال العقاري بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وإعداد تقارير الاشتباه
• فهم الإطار التنظيمي: وزارة العدل، الهيئة العامة للعقار، وإجراءات الإفصاح المطلوبة

أبرز المواضيع:

• أنواع الاحتيال العقاري: التلاعب في التقييم، تزوير صكوك الملكية، البيع المزدوج
• صفقات البيع والشراء الصورية واستخدام الوسطاء الوهميين وشركات الأغراض الخاصة
• الاحتيال في عقود التمويل العقاري والرهن: التقييم المبالغ فيه وشروط التمويل الوهمية
• أنظمة الإفصاح العقاري وسجلات المنصة الوطنية الموحدة العقارية (إيجار، نزاهة، بيان)
• دراسات حالة من السوق السعودي: كيف اكتُشفت قضايا احتيال عقاري وما الدروس المستفادة